ゆうちょ お取引目的等の確認のお願い。 PTA・父母会・サークルなどの任意団体名義での、ゆうちょ銀行口座開設方法

【詐欺?】ゆうちょ銀行から「お取引目的等の確認のお願い」という書類が。なぜ届いたの?無視したらどうなる?を解説

ゆうちょ お取引目的等の確認のお願い

当金庫では、マネー・ローンダリングやテロ資金供与対策のため、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」(通称:犯罪収益移転防止法)に基づき、口座開設等のお取引の際に氏名・住所・生年月日等に加え、取引の目的や職業・事業内容等の確認(取引時確認)をさせていただいております。 お客さまにはお手数をおかけしますが、ご理解のうえ、ご協力くださいますようお願い申し上げます。 取引時確認が必要な主なお取引• 預金の新規契約(普通預金口座開設・定期預金新規契約・定期積金新規契約等)• 10万円を超える現金での振込(外国送金を含む)、持参人払式小切手の第三者による現金支払等• 貸金庫の契約• 融資取引• 確認書類は原本をお持ちください。 健康保険証等の顔写真がない本人確認書類をご提示いただいた場合、他の本人確認書類や公共料金の領収書のご提示等、追加のご対応をお願いさせていただきます。 その他注意事項• 外国政府等において重要な公的地位にある方等のお取引の際に、複数の本人確認書類のご提示や、資産・収入の確認等をさせていただく場合があります。 (注)• 過去に確認させていただいたお客さまについても、取引の目的や職業等を確認させていただく場合や、再度確認書類のご提示をお願いする場合があります。 上記事項のほかに、資産・収入の状況を確認させていただく場合があります。 上記事項の確認にご協力いただけない場合、お取引をお断りする場合があります。 なお、上記事項を偽ること、他人になりすましての口座開設や口座売買等は、法律により禁じられています。

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全国銀行協会

ゆうちょ お取引目的等の確認のお願い

表面の内容と補足事項• 生年月日• 主な利用目的• その他の利用目的• 業種 補足事項 * 生年月日の記入欄(2行目の右)が見落としやすいので注意 * 外国籍、外国PEPs(外国政府で重要な地位を占める者)の場合は追加項目あり 裏面の内容と補足事項• 勤務先の名称、郵便番号、住所、電話番号• 業務内容• 上場・非上場の別• 勤務先における役職• 毎月の取引金額、取引頻度• 取引の資金の出どころ• 1回あたり200万円をこえる取引予定• 国際送金の取引予定• 記入日、連絡先、署名 補足事項 * 1回あたり200万円をこえる取引予定に「はい」と答えた場合、追加項目あり * 国際送金の取引予定に「はい」と答えた場合、追加項目あり 返信用封筒をつかって提出する 紙で回答したら同封の返信用封筒をつかって提出します。 もし記入漏れがあったら「日中の連絡先」に電話確認があると思います。 スマホだったら簡単に確実に回答できる 案内文書の右下部分にあるQRコードを読み取ると、回答ページにアクセスできます。 案内文書に記載されているIDとパスワードを入力しログインすると回答を始めることができます。 内容は送付された回答用紙と同じです。 スマホ回答の方が回答モレが起きない 紙では見落としやすい生年月日もスマホの画面に従えば確実に回答できます。 私は紙で書いた後にスマホで回答しましたが、スマホで回答する際に紙の生年月日を見落としていたことに気づきました。 もし回答モレがあったらエラーが出るのでスマホで回答する方が間違いありません。 全ての項目に回答したら、回答内容の確認を行います。 内容に間違いがなければオレンジの「回答」ボタンをクリックします。 無事に回答終了となります。 回答の感想 最初、書類を確認したときは、マネー・ローンダリングやテロ資金など物騒な用語が並んでいたので、厄介なことに巻き込まれたのではと心配しました。 さらに回答する内容が勤務先や年収など個人情報満載で警戒しましたが、よくよく考えると他行で口座開設するときは同じようなことを回答したことを思い出しました。 ゆうちょ聞くと、かんぽ生命の不適切契約でやりとりしたことがあったので身構えましたが、今回は大したことではなかったです。

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ゆうちょ銀行から届いた『お取引目的等の確認のお願い』は詐欺?

ゆうちょ お取引目的等の確認のお願い

もくじ• 10万円以上送金可能にする取引時確認 申し込みが出来る場所 全国の郵便局でできます。 町の小さな郵便局でも可能です。 今回ボクは近所の小さな郵便局でお願いしてきました。 必要な書類等• ゆうちょ銀行の通帳• 住所、名前、生年月日が確認できる本人確認書類 印鑑は不要かと思います。 自分の場合は印影が未登録だったため念のため持参した印鑑で印影を登録してもらいました。 実際のやりとり 郵便局の「貯金 為替 振替窓口」で「取引時確認をしたい」旨をお願いします。 必要事項を用紙に記入し免許証などの本人確認書類を見せます。 しばらく待って完了です。 取引時確認をが済むと通帳の「確認」というところに丸がつきます。 10万円の送金をするたびに取引時確認が必要? いいえ、不要です。 一度確認が済んでしまえば確認済み口座として利用できます。 スポンサードサーチ.

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